Seguros de hogar baratos: ofertas, comparativa y principales coberturas
Los seguros de hogar más baratos son la póliza básica de Lovys, el seguro para propietarios de Tuio, Hogar S de Verti, la modalidad sencilla de Zurich y Tú Eliges Hogar de Mapfre. Con el fin de conocer las ofertas más económicas del mercado, analizamos los precios y las prestaciones de las principales aseguradoras en España.
| Aseguradora | Oferta básica | Precio anual estimado |
|---|---|---|
| Verti | Básico S | Desde 40€/año |
| Lovys | Básico | Desde 60 €/año |
| Tuio | Hogar para Propietarios | Desde 60 €/año |
| Mapfre | Tú Eliges Hogar | Desde 90 €/año |
| Zurich | Sencillo | Desde 100 €/año |
Presupuestos calculados para una primera residencia de planta intermedia, de 60 m² ubicado en Madrid.
Con el fin llevar a cabo una comparación equitativa y ofrecer una media aproximada, hemos analizado las pólizas de las compañías de seguros del hogar mejor valoradas por la OCU y también opciones sin permanencia o 100% digitales.
Teniendo en cuenta las características de un piso en Madrid centro, de planta intermedia, con 60 m² de superficie, el precio medio de un seguro de hogar barato en España oscila entre los 130 € y los 180 € anuales.
A partir de ahí, esta cantidad puede aumentar significativamente dependiendo de la variedad de prestaciones que se incluyan en la póliza.
Es importante destacar que, para elaborar un presupuesto exacto, se deben considerar previamente las características de la vivienda a asegurar, entre otros factores.
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Top 5 seguros de hogar más baratos del mercado
Para conocer el precio de un seguro de hogar barato, lo mejor es consultar las ofertas específicas de cada compañía. A continuación hemos recopilado toda la información sobre los seguros de casa baratos de las principales aseguradoras del mercado.
Hogar S de Verti: el seguro de hogar más económico
Hogar S de Verti es el seguro de hogar más barato del mercado. Ofrece coberturas como la responsabilidad civil, la defensa jurídica o asistencia básica para el hogar.
No obstante, a pesar de las garantías que se incluye, recomendamos esta póliza para asegurar segundas residencias o viviendas de alquiler, puesto que no cuenta con las coberturas necesarias para hacer frente a los riesgos más usuales en una residencia habitual, como, por ejemplo, la cobertura por robo o daños por agua o electricidad.En este sentido, destacamos las siguientes protecciones:
Asistencia para urgencias domésticas
Cristalería, fontanería, cerrajería y electricidad.
Responsabilidad civil familiar
Asume el pago de indemnizaciones en caño de daños a terceros de forma involuntaria.
Defensa jurídica
Cobertura para gastos de defensa penal y de determinados procesos judiciales, administrativos o arbitrales.
Seguro de hogar básico de Lovys
Se trata de una póliza de hogar 100% digital enfocada a propietarios de vivienda. La modalidad básica brinda las protecciones esenciales de cualquier seguro: responsabilidad civil, daños por agua, incendio o fenómenos atmosféricos…
Responsabilidad civil hasta 300.000 €
Se hace cargo de las indemnizaciones a terceros en caso de daños. Incluye costes judiciales y otros gastos derivados.
Daños por incendio y fenómenos atmosféricos
Incendios, daños por explosión, impacto de rayos, humo y otras eventualidades de carácter atmosférico.
Seguro de hogar para propietarios de Tuio
El seguro de hogar para propietarios de Tuio es un producto digital, flexible y completo y, por tanto, una opción ideal para asegurar residencias habituales. En sus coberturas se encuentran las protecciones básicas: daños por agua, electricidad, roturas de cristales. Robo… Al mismo tiempo cuenta con otras garantías como:
Responsabilidad civil para el asegurado y su mascota
Indemnizaciones de hasta 300.000 € anuales por daños a terceros, incluyendo la mascota y los gastos derivados de la defensa legal del tomador.
Daños estéticos
Restablecimiento de los daños estéticos en el continente con un límite de 2.000 € por siniestro.
Asistencia en el hogar
Servicio de asistencia profesional para averías relacionadas con la fontanería, electricidad o cerrajería.
Póliza de hogar sencilla de Zurich
La compañía ofrece hasta tres productos diferentes de seguro de hogar, la modalidad sencilla es la más básica y económica. Esta ofrece protecciones a la vivienda contra incendios, daños por agua o eléctricos, robo, fenómenos atmosféricos, rotura de lunas o cristales, entre otras.
Al mismo tiempo, pone a disposición una serie de coberturas incluidas en todas las modalidades de las que se puede hacer uso si es necesario, como la cerrajería urgente o el servicio de mudanzas y guardamuebles. A pesar de ser una póliza sencilla, se trata de una solución ideal para hacer frente a los riesgos de una vivienda habitual.
Servicio de asistencia doméstica 24 h
Roturas de ventanas, escapes de aguas y múltiples incidencias que puedan acontecer en el hogar.
Responsabilidad civil de hasta 150.000 €
Cubre los daños no intencionados por parte del asegurado y también de su mascota como respuesta a la Ley de Bienestar Animal.
Cobertura por ruina total.
Reconstrucción de la vivienda en caso de siniestro total.
Se puede contratar esta póliza llamando diretamente al teléfono de Zurich Seguros al número 913 755 755. o al 900 903 314.
Tú Eliges Hogar: la oferta de seguro de hogar barato de Mapfre
Tú Eliges de Mapfre es una de las ofertas de seguros de hogar baratos más interesantes del mercado por su carácter personalizable. Esta póliza posee coberturas fijas (asistencia doméstica, daños por incendio, etc.) y opcionales que aumentan el precio de la prima cuando se contratan.
Reparaciones urgentes por parte de profesionales
Se cubren: cristalería, cerrajería, electricista o fontanería. No incluye bricolaje.
Daños materiales
Roturas por parte de fregaderos, cristales, sanitarios, encimeras, mamparas, etc.
Servicio de bricolaje.
Incluye el coste del servicio realizado tras el incidente, los gastos de desplazamiento y el trabajo de mantenimiento hasta 3 h.
Coberturas imprescindibles en un seguro de hogar barato
Aunque el precio sea un aspecto crucial para encontrar seguros de hogar baratos, es cierto que se recomienda prestar atención a factores como las coberturas esenciales que una póliza ofrece para proteger la vivienda en caso de desastres naturales, robos u otros eventos inesperados.
A continuación, exploramos las prestaciones fundamentales que no deben faltar en tu seguro de casa barato:
Los seguros de hogar baratos brindan prestaciones básicas que protegen la propiedad de los riesgos y daños más usuales. Si el inmueble se enfrenta a otros riesgos como fuertes lluvias o alta probabilidad de incendios, entre otros, será interesante adquirir otro tipo de seguro de hogar con coberturas más amplias.
Por tanto, puedes beneficiarte de diferentes protecciones esenciales para tu casa, aunque busques la opción más específica.
Seguros de hogar baratos: comparativa de precios
Todos los seguros de hogar baratos tienen en común la cobertura de responsabilidad civil frente a terceros. No obstante, en la búsqueda de la opción más asequible, es fundamental encontrar el equilibrio entre la calidad de las prestaciones y el coste de la prima.
Para ello, conviene conocer las coberturas disponibles y sus limitaciones, así como el precio en función de las características de cada vivienda.
| Aseguradora | Cobertura de robo | Daños | Asistencia en el hogar | Precio |
|---|---|---|---|---|
| Lovys | No | Sí. Por agua, incendio y fenómenos atmosféricos. | Sí | Calcular seguro |
| Tuio | Sí. En el hogar. | Sí. Estéticos, por fuego y agua, fenómenos atmosféricos y roturas. | Sí | Calcular seguro |
| Verti | No | No | Sí | Calcular seguro |
| Zurich | Sí. Con reposición de llaves. | Sí. Por agua, incendio, electricidad y roturas. | Sí. Cerrajero y electricista. | Calcular seguro |
| Mapfre | Sí. En el hogar. | Sí. Por incendio. | Sí. Incluye reparaciones y reformas. | Calcular seguro |
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Ahorrar al contratar un seguro de hogar barato: ¿es posible?
Sí. De hecho, existen diferentes formas de reducir el precio de un seguro de casa barato sin comprometer la calidad de sus coberturas y protecciones.
1
Incluye varios seguros (hogar, salud, coche, etc.) en la misma compañía para obtener descuentos y promociones. Algunas aseguradoras brindan facilidades económicas si tienes contratadas varias de sus pólizas.
2
Trata de no pagar por protecciones que no necesitas. Te será mucho más sencillo rebajar la prima de tu seguro si contratas solo las coberturas que realmente te hacen falta.
3
Estudia el valor del continente y contenido para ajustar correctamente el capital asegurado, así evitarás situaciones de sobreseguro e infraseguro.
4
Revisa tu seguro de hogar antes de que se renueve automáticamente de forma anual. Esto te ayudará a encontrar nuevas ofertas de seguros de hogar baratos con coberturas más asequibles.
5
Comprueba que fraccionar los pagos de forma mensual no supone un incremento en el coste de la prima. En muchas ocasiones, es mucho más rentable abonar el pago de forma anual que mensual.
Generalmente, los propietarios eligen un seguro u otro en relación con el precio, dejando de lado otros aspectos relevantes para la protección de la vivienda. En este sentido, lo más adecuado es utilizar un comparador de seguros de hogar para conocer con todo detalle las diferentes ofertas de seguros baratos de hogar.
Si crees que tu seguro de hogar no es para ti, no te quedes parado y cambia de seguro. Pero ten cuidado, ya que existen ciertas normas y plazos para dar de baja tu seguro de hogar.
Preguntas frecuentes sobre los seguros de hogar baratos
¿Cuál es el precio medio de un seguro de hogar económico?
La media del precio de un seguro para casa barato oscila entre los 130 € y los 180 € anuales. A partir de ahí, en función de las coberturas necesarias, la compañía y las características de la vivienda, se establece un presupuesto concreto para asegurar el inmueble.
¿Cuáles son las claves para contratar el mejor seguro barato para casa?
Para encontrar con éxito los mejores seguros baratos para el hogar, debes considerar tanto el propio precio como otros factores que te ayudarán a tomar la mejor decisión en cuanto a calidad-precio. Algunos de ellos son:
- Determinar con precisión el valor del contenido y el continente de la propiedad.
- Revisar las condiciones, limitaciones y exclusiones del contrato.
- Contratar las coberturas más adecuadas a los riesgos del hogar.
¿Cuál es el mejor seguro de hogar en cuanto a precio y coberturas?
La modalidad básica para el hogar de Tuio. Se trata de una póliza 100% digital, con precio competitivo, amplias coberturas y gran facilidad de contratación y gestión de siniestros mediante la App.
Esta oferta de seguro de hogar brinda coberturas para todos los posibles eventos que pueden darse en una vivienda habitual con la mejor calidad-precio posible.
¿Se puede desgravar el seguro de casa barato?
Sí, si la vivienda ha sido adquirida antes del 2013 y se decidió contratar un seguro de hogar para la hipoteca. En este supuesto, es posible llegar a desgravar el seguro de hogar hasta un 15% en la declaración de la renta. Por tanto, si ya has finalizado el pago de la hipoteca, no podrás deducir esta inversión.
¿Cómo conseguir un seguro de hogar económico?
Para encontrar los mejores seguros de hogar para tu vivienda, es recomendable utilizar un comparador de seguros de hogar. Esta herramienta te dará ayudara a conocer los precios de los seguros de hogar y dar con la opción más asequible.